Как получить лицензию на малое электронное денежное учреждение (SEMI) Чехии
Общая информация
Структура компании:
• Не менее 1 акционера (может быть физическим или юридическим лицом; юридическое лицо должно быть зарегистрировано и находиться в Чехии).
• Не менее 2 исполнительных директоров (только физические лица).
Налогообложение:
• Корпоративный налог на прибыль в Чехии — 19% (включая налог на прирост капитала от продажи акций).
• Чехия требует уплаты корпоративного налога на прибыль, полученную из-за рубежа (внешний доход).
Требования к бухгалтерии:
• Зарегистрированное EMI должно раскрывать, в частности, следующую информацию о своем финансовом положении:
• Ежеквартальный баланс.
• Ежеквартальный отчет о прибылях и убытках.
• Информацию о размере капитала и требуемом капитале для покрытия рисков.
Офис:
• Компания должна доказать наличие физического офиса в Чехии, чтобы проводить лицензированную деятельность как на территории Чехии, так и за рубежом. Виртуальные офисы или почтовые ящики не принимаются.
Сотрудники:
• Более половины персонала чешской компании должны составлять местные (чешские) сотрудники. Разрешается аутсорсинг услуг местным и/или международным учреждениям с одобрением Чешского национального банка (ČNB).
Процедура
• Резервация имени.
• Регистрация компании.
• Подача заявки в Чешский национальный банк.
• Подача заявления на получение лицензии.
Требуемые документы
• Проверка благонадежности всех директоров и акционеров (владельцев 10% и более акций):
• Нотариально заверенная копия действующего паспорта каждого директора (2 комплекта).
• Нотариально заверенная копия документа, подтверждающего адрес (например, счет за коммунальные услуги для каждого директора, 2 комплекта).
• Сертифицированное письмо банка (для каждого директора).
• Сертифицированное письмо от юриста (для каждого директора и акционера).
• Резюме (для каждого директора и акционера).
• Нотариально заверенные справки о судимости (для каждого директора и акционера).
• Налоговая декларация (если акционер — физическое лицо).
• Аудированные финансовые отчеты за 3-5 лет (если акционер — юридическое лицо).
• Политика против отмывания денег.
• Бизнес-план.
Если используется юридическое лицо в качестве акционера:
• Паспорт уполномоченного лица юридического лица.
• Счет за коммунальные услуги как подтверждение места жительства уполномоченного лица юридического лица.
• Последнее резюме, содержащее информацию об образовании и профессиональном опыте уполномоченного лица юридического лица.
• Меморандум и устав, включающие положение о создании компании в Чехии или разрешение на это.
• Два рекомендательных письма для уполномоченного лица, выданных профессионалом, таким как юрист, бухгалтер, корпоративный секретарь или банк.
• Реестр компании с перечнем имен директоров, акционеров, аудитора и корпоративного секретаря.
• Сертификат регистрации компании.
• Сертификат зарегистрированного адреса компании.
• Резолюция компании о назначении уполномоченного лица для представления компании.
• Резолюция компании об инвестировании в чешскую компанию.
• Структура корпоративного владения группы, включая заявителя.
• Сертифицированная копия сертификата лицензии, выданной соответствующим органом в стране регистрации компании (если применимо).
• Сертифицированная копия решения совета директоров или протокола общего собрания, которое утвердило создание заявителя.
• Копии аудированных финансовых отчетов за 3-5 лет.
• Подробный план деятельности, включая:
• План продаж на следующие 3-5 лет.
• Финансовый план в соответствии с требованиями Чешского национального банка.
• Инвестиционный план в соответствии с требованиями Чешского национального банка.
• Маркетинговый план в соответствии с требованиями Чешского национального банка.
• План внутреннего аудита и соблюдения законодательства в соответствии с требованиями Чешского национального банка.
* Все документы должны быть предоставлены на английском языке. Если документы не на английском языке, они должны быть переведены с нотариально заверенным переводом.