Ведущие банки Китая, включая Bank of China и Chouzhou Commercial Bank, начали активно блокировать счета компаний, зарегистрированных по адресам, которые совпадают с юридическими адресами организаций, находящихся под санкциями. Эта тенденция затронула не только российские компании, но и бизнес из Гонконга, Турции и других стран.
Это позволяет минимизировать риски и избежать штрафных санкций от международных регуляторов.
Согласно заявлениям экспертов, китайские банки массово внедряют автоматизированные системы, которые проверяют данные KYC ("Знай своего клиента"). Если система обнаруживает совпадение адреса с "черным списком", компания немедленно попадает под внутреннюю проверку, а ее счета могут быть заморожены.
Как сообщили юристы, ограничения коснулись множества компаний, зарегистрированных в популярных юрисдикциях:
Подобные ситуации становятся все более частыми. Банки проводят тщательную проверку не только адресов, но и видов деятельности компаний, а также их руководителей.
Попадание юридического адреса в "черный список" ставит под угрозу бесперебойную работу компании. В ряде случаев банки блокируют платежи или даже полностью закрывают счета. Известна история, когда гонконгская компания лишилась счета в турецком банке, а платежи в китайские банки были отклонены из-за адресных совпадений.
Для бизнеса это создает значительные сложности, особенно если компания использует счета для международных расчетов.
Юристы сходятся во мнении, что для устранения ограничений наиболее очевидным решением является смена юридического адреса. Однако этот шаг не всегда практичен. В некоторых случаях смена адреса может потребовать переезда офиса, что влечет за собой дополнительные затраты.
Более того, как отмечает Роман Кузьмин из Pen & Paper, смена адреса не гарантирует, что банк уберет компанию из "черного списка". Если у банка возникли подозрения, что компания может быть связана с санкционным лицом, проверка может продолжиться даже после смены адреса.
В условиях ужесточения правил многие компании сталкиваются с необходимостью заранее проверять свои юридические адреса и потенциальных "соседей". Банки требуют доказательств того, что деятельность компании не связана с организациями, находящимися под санкциями.
Эксперты подчеркивают, что коммуникация с банками и предоставление дополнительных документов может занять время. Однако в ряде случаев это единственный способ сохранить доступ к счетам.
Ограничения, введенные китайскими банками, подчеркивают необходимость более тщательного подхода к выбору юридического адреса и проверки контрагентов. В нынешних условиях бизнесу важно уделять внимание репутации и юридической чистоте не только своей компании, но и связанных с ней данных, чтобы избежать финансовых и операционных потерь.