Китайские банки массово блокируют счета российским компаниям

Ведущие банки Китая, включая Bank of China и Chouzhou Commercial Bank, начали активно блокировать счета компаний, зарегистрированных по адресам, которые совпадают с юридическими адресами организаций, находящихся под санкциями. Эта тенденция затронула не только российские компании, но и бизнес из Гонконга, Турции и других стран.

Банки автоматически применяют ограничения, если выявляется совпадение юридического адреса клиента с данными санкционных организаций. 

Это позволяет минимизировать риски и избежать штрафных санкций от международных регуляторов.

Согласно заявлениям экспертов, китайские банки массово внедряют автоматизированные системы, которые проверяют данные KYC ("Знай своего клиента"). Если система обнаруживает совпадение адреса с "черным списком", компания немедленно попадает под внутреннюю проверку, а ее счета могут быть заморожены.

География ограничений

Как сообщили юристы, ограничения коснулись множества компаний, зарегистрированных в популярных юрисдикциях:

• Гонконг: Одними из самых известных адресов, попавших под ограничения, стали офисы на Lockhart Road, Wan Chai.
• Турция: Проблемы возникли у фирм, зарегистрированных в районе Шишли в Стамбуле.
• Россия: Известен случай, когда под блокировку попал адрес одной из российских компаний.

Подобные ситуации становятся все более частыми. Банки проводят тщательную проверку не только адресов, но и видов деятельности компаний, а также их руководителей.

Возможные последствия

Попадание юридического адреса в "черный список" ставит под угрозу бесперебойную работу компании. В ряде случаев банки блокируют платежи или даже полностью закрывают счета. Известна история, когда гонконгская компания лишилась счета в турецком банке, а платежи в китайские банки были отклонены из-за адресных совпадений.

Для бизнеса это создает значительные сложности, особенно если компания использует счета для международных расчетов.

Смена адреса: решение или временная мера?

Юристы сходятся во мнении, что для устранения ограничений наиболее очевидным решением является смена юридического адреса. Однако этот шаг не всегда практичен. В некоторых случаях смена адреса может потребовать переезда офиса, что влечет за собой дополнительные затраты.

Более того, как отмечает Роман Кузьмин из Pen & Paper, смена адреса не гарантирует, что банк уберет компанию из "черного списка". Если у банка возникли подозрения, что компания может быть связана с санкционным лицом, проверка может продолжиться даже после смены адреса.

Что делать бизнесу?

В условиях ужесточения правил многие компании сталкиваются с необходимостью заранее проверять свои юридические адреса и потенциальных "соседей". Банки требуют доказательств того, что деятельность компании не связана с организациями, находящимися под санкциями.

Эксперты подчеркивают, что коммуникация с банками и предоставление дополнительных документов может занять время. Однако в ряде случаев это единственный способ сохранить доступ к счетам.

Заключение

Ограничения, введенные китайскими банками, подчеркивают необходимость более тщательного подхода к выбору юридического адреса и проверки контрагентов. В нынешних условиях бизнесу важно уделять внимание репутации и юридической чистоте не только своей компании, но и связанных с ней данных, чтобы избежать финансовых и операционных потерь.